IranCreditScoring

اعضا و سهامداران

مدیریت وصول مطالبات

English

فارسی

مدیریت وصول مطالبات- سرعت به معنای کارایی

شرکت مشاوره رتبه‌بندی اعتباری ایران با همکاری شریک فنی خود یعنی شرکت Creditinfo Solutions   ماژول تصمیم‌ساز را برای کلیه بانکها و موسسات مالی و اعتباری طراحی و پیاده‌سازی می‌نماید. این سیستم ابزاری مناسب برای تمامی نهادهایی است که از اطلاعات شرکت سنجش اعتبار و سایر پایگاه‌های داده مشابه استفاده می‌نمایند.

مکانیزه‌نمودن مدیریت وصول مطالبات، موجب می‌شود تا اعتباردهندگان بتوانند در هنگام مواجهه با عدم‌بازپرداخت مطالبات واکنش سریع نشان داده و اقداماتی اثربخش را در راستای وصول موفقیت‌آمیز مطالبات مشتریان به نحوی‌که هزینه‌های این اقدامات کاهش یابد، انجام دهند.

از همین‌رو انجام اقدامات زیر ضروری به نظر می‌رسد:

ü       شناسایی ریسک بالقوه برای بدهی معوقه در اسرع وقت

ü       اقدام سریع

ü       برخورداری از طرح تأییدشده در خصوص وصول مطالبات

ü       اجتناب از عدم‌انعطاف‌پذیری و برخورداری از رویکردی کلیشه‌ای در زمینه وصول مطالبات

ü       بهره‌گیری از روش‌ها و رویه‌های موثر در زمان مناسب

ü       موقعیت‌شناسی، زمان بهینه برای خاتمه وصول مطالبات یا عدم شروع آن

نیازهای اعتباردهندگان

v       امکان مرور کلی بر حساب‌هایی که احتمالا با عدم‌بازپرداخت تسهیلات مواجه خواهند شد.

v       شروع وصول مطالبات بلافاصله در اولین روز بعد از شناسایی نکول

v       شناسایی به موقع نارسایی‌های موجود در فرایند وصول مطالبات

v       برخورداری از برنامه‌های از پیش تعریف‌شده در زمینه وصول مطالبات و امکان تغییر سریع آنها

v       برخورداری از استراتژی‌های مختلف وصول مطالبات برای انواع مختلف بدهکاران

v       برخورداری از استراتژی‌های مختلف وصول مطالبات برای انواع مختلف تسهیلات اعتباری

v       بکارگیری روش‌های امتیازدهی در تعیین احتمال وصول مطالبات(امتیازدهی وصول مطالبات)

v       برخورداری از گزینه‌ای جهت تنظیم کل فرایند وصول مطالبات مربوط به هر مورد

v       نظارت بر هزینه‌های وصول مطالبات و بررسی‌ مستمر اثربخشی مالی فرایند وصول مطالبات

v       متمرکزنمودن کل فرایند وصول مطالبات

v       ذخیره واکنش‌های مشتریان بدهکار و تنظیم رویه‌های بعدی وصول مطالبات بر اساس آن

v       تعیین اتوماتیک وظایف روزانه متصدیان بخش وصول مطالبات

v       امکان دسترسی آسان به مستندات مطالبات برای کارکنان مسئول بخش وصول مطالبات

v       حصول مستمر اطلاعات مرتبط و به‌موقع راجع به بدهکاران، از منابع داخلی و خارجی

v       تغییر شرایط وصول مطالبات در مذاکرات و قراردادهای منعقده

v       نظارت بر سوابق وصول مطالبات و یادگیری نحوه کار با آن

v       اطمینان از دریافت و ارسال اتوماتیک اسناد و مدارک

v       اطلاع‌رسانی به بدهکاران و کارکنان (از طریق پیام‌کوتاه، پست‌الکترونیک و...)

v       چاپ گزارشات و اسناد مختلف

ماژول مدیریت وصول مطالبات: راه‌حل برآوردن نیازهای فوق‌الذکر

ماژول مدیریت وصول مطالبات، برنامه‌ای مکانیزه است که به منظور پشتیبانی از فرایندهای وصول مطالبات بکار رفته و می‌توان تنظیمات و گزینه‌‌های آن را به تناسب نیازهای موسسات اعتباری تغییر داد. ماژول مدیریت وصول مطالبات برای تمامی مراحل وصول به شرح زیر کاربرد دارد:

مراحل وصول اولیه مطالبات- که عموما اولین 90روز پس از نکول می‌باشد. در این مرحله بدهکار هنوز بعنوان یک مشتری خوب تلقی و از روش‌های ملایم جهت وصول (از جمله ارسال پیام‌کوتاه، پست‌الکترونیک، نامه، تعهدنامه و از این قبیل) استفاده می‌شود، زیرا احتمال وصول مطالبات هنوز بالاست.

مراحل نهایی وصول مطالبات- عموما 90روز یا بیشتر پس از نکول می‌باشد. بروز نکول طولانی‌مدت در پرداخت بدهی و تضعیف و از بین رفتن اعتماد میان اعتباردهنده و مشتری، باعث می‌شود تا از روش‌های سخت‌گیرانه‌تری جهت وصول مطالبات (از جمله دادخواهی قضایی، توقیف و ...) جهت حداقل‌نمودن خسارات ناشی از رفتار منفی بازپرداخت تسهیلات استفاده شود.

Rounded Rectangle: بانک‌ها
شرکت‌های لیزینگ
شرکت‌های بیمه
ارائه‌دهندگان خدمات ارتباطی
سایر موسسات مالی و اعتباری
تأمین‌کنندگان تجهیزات (انرژی، خدمات، شهری و...)

کاربران این سیستم

مشخصه‌های این نرم‌افزار

v       به‌روزرسانی روزانه و اتوماتیک داده‌ها از سیستم‌های اصلی موسسه (از جمله سیستم‌های مدیریت ارتباط با مشتری، سیستم مرکزی حسابداری، صدور صورتحساب، سیستم بازرگانی و غیره)

v       نظارت بر عدم رعایت حدود اعتباری (از جمله بدهکاران، کارت‌های اعتباری، اضافه‌برداشت‌ها و...)

v       طبقه‌بندی و شناسایی اتوماتیک مطالبات جدید برای وصول و برنامه‌های مربوطه

v       زمان‌بندی فعالیت‌های روزانه بر اساس برنامه زمانی وصول مطالبات مطالبات

v       کنترل‌های در لحظه(Real-time) با پایگاه داده‌های بانکی و غیربانکی

v       تعیین وظایف روزانه کارکنان بخش وصول مطالبات

v       طبقه‌بندی حساب‌های متخلف جهت انجام برنامه‌های اولیه و نهایی وصول مطالبات

v       امتیازدهی-محاسبه امتیاز در خصوص ارزیابی وصول مطالبات

فرایند وصول مطالبات

اجتناب از انجام اقدامات تکراری = کاهش هزینه‌ها

مزایای مدیریت وصول مطالبات برای اعتباردهندگان

v       تمرکز وصول مطالبات و یکسان‌سازی رویه‌های آن در ساختار سازما

v       کلیه رویه‌های وصول مطالبات به عنوان جزیی از یک برنامه واحد می‌باشد.

v       تسهیل در مدیریت وصول مطالبات

v       امکان بهره‌گیری از حداکثر حجم داده‌ها در زمینه سابقه وصول مطالبات مشتری

v       کاهش هزینه‌های وصول مطالبات مخصوصا با صرفه‌جویی در منابع انسانی

v       بهبودکارایی وصول‌مطالبات-افزایش مزایای ناشی از وصول مطالبات و کاهش سهم مطالبات وصول‌‌نشده

v       کاهش دوره زمانی وصول مطالبات

v       بهبود رفتارهای پرداختی مشتریان- تاثیر روانشناختی واکنش‌های سریع اعتباردهنده

کلیه حقوق این وب سایت متعلق به شرکت مشاوره رتبه بندی اعتباری ایران است